Page 24 - راهبردهای نوین بانکداری شماره دو
P. 24
22اجرای FATF؛ تحری مهای آمریکا
ماهنامه اختصاصی حوزه اقتصادی -شماره دوم
را به حاشیه م یراند
*دکتر علی اکبر نیکو اقبال
* دانشیار اقتصاد دانشگاه تهران
مطلوب دسترسی پیداکرد .اصل ه مپایانی بیان وقتی صورت م یگیرد که پویایی و تحولات سیستم لایحه گروه ویژه اقدام مالی یا FATFجهت
کننده این حقیقت است که نیل به موفقیت الزاما منوط را دریافت کنیم و با اطلاعات به دست آمده و پیش مبارزه با پولشویی و منع تامین مالی تروریسم در حال
به انتخاب یک مسیر یا یک راه حل و یا یک روش معین نگری تحولات آینده ،برنامه‌ای در سازگاری با آن تنظیم گذراندن مرحله نهایی تصویب در شورای نگهبان است.
نیست« .لودویگ فون برتالنفی» در سال ۱۹۴۰این اصل این لایحه را می توان از جهات و ابعاد مختلفی به شرح
را مطرح و تببین نمود .برای مثال رشد طبیعی مو شهای نماییم.
صحرایی بر اثر کمبود ویتامین متوقف شد ولی پس از قوانین ترمودینامیک نیز سیستم‌های باز و بسته را ذیل مورد توجه و تحلیل قرار داد:
برقراری مجدد غذایی طبیعی ،آ نها به وزن طبیعی خود تشریح و موارد پیش گفته را تایید م یکنند .قانون دوم -1ریشه‌های تاریخی پولشویی در امتداد و جریان
باز گشتند .روند تاریخی و تکاملی نشان می دهد که ترمودینامیک یا افزایش آنتروپی در سیستم‌های بسته مبارزه با جرائم سازمان‌یافته نظیر قاچاق ،خرید و فروش
بسیاری از سازما نها و کشورها در مدتی کوتاه با آمادگی نشان می دهد که آنتروپی به معنی رکود و اضمحلال مواد مخدر ،فساد اداری مالی جهت امور تب هکارانه،
بیشتر برای بهره برداری از فناور یهای جدید و مدرن، موجب کهولت و استهلاک سیستم بسته می‌شود پس
هر سازمانی برای بقای خود به ضد آنتروپی (آنترپی جنایی و خلاف قانون،
مسیر تکاملی خود را پشت سر گذاشته اند. منفی) نیاز دارد .در سیستم باز مقداری از انرژی -2اجزاء ،ابعاد و تناقضات حقوقی و نظری آن مانند
اکنون دیگر زمانی نیست که بتوان به تنهایی در تولید شده در خود سیستم ذخیره می‌شود و برای
مقابل سایر کشورها رفتار کرد ،بلکه موفقیت در حوزه بازیافت مجدد و مقابله به آنتروپی مورد استفاده قرار اختلاف نظر در تعریف تروریسم،
تجاری و اقتصادی نیاز به مراوده با سایر کشورها دارد. م یگیرد (مانند انباشت آب و چربی در کوهان شتر). -3تشخیص وضعیت نظام پولی بانکی و کمک به
ب هویژه برای تحقق این ارتباطات باید نق لوانتقال دارایی شفافیت و انتظام بخشیدن به امور آشفته نظام پولی
از طریق بان کها به‌سهولت انجام بپذیرد .اکنون بسیاری ■ در ایـن صـورت تحری مهـای بانکی یک کشور و همچنین به بهبود روابط و مبادلات
از بانک‌های بزرگ و حتی کوچک و متوسط عضو بین‌الملل (در امور پولی ،مالی ،سرمایه‌گذاری و به تبع
FATFهستند و برای اینکه بتوانند با سایر بانک‌ها آمریــکا هــم تــا حــدی بــه
و دولت‌ها همکاری داشته‌باشند نیاز به مجوز این گروه آن بر سایر روابط بین الملل).
ویژه دارند .در مدت اخیر هم که ایران موفق به تجارت حاشــیه مــ یرود ،بــه ایــن در جریان سوال ب رانگیز تصویب یا عدم تصویب این
و اقدام بازرگانی با برخی کشورها ،ب هویژه اروپایی‌ها لایحه توسط شورای نگهبان ،این مساله یعنی پذیرش
شده است ب هدلیل تعلیق یبودن شرایط بوده است .باید شــرایط کــه اجــزای دیگــر یا عدم پذیرش این لایحه را می توان از دیدگاه مدیریت
توجه داشت که پیش از اجرای برجام ایران در فهرست
سیاه FATFقرار داشت و متهم به پولشویی بود .اما اقتصـاد نیـز سـامان پیـدا کنند نوین هم ،مورد توجه و بررسی قرار داد.
اکنون باید شرایطی را مهیا کند که بتواند به‌طور کامل در مدیریت نوین یا نظریه سیستمی مدیریت عنوان
از این فهرست خارج شود و دیگر در حالت مع ّلق بین سیستم‌های باز به خودپایداری در مقابل تغییرات می‌شود که تحولات و دگرگونی‌های سریع و پر شتاب
زمین و آسمان نماند؛ هرگاه که این شرایط مهیا باشد محیطی (مخاطرات ،محدودیت‌ها و اختلالات خارجی) در دوران معاصر ،مسائل و چالش‌های عمومی را
تجار و بازرگانان سایر کشورها ب هدلیل نبود ثبات و گرایش دارند و سعی می‌نمایند ساختارها و رفتارهای پیچیده‌تر و بغرنج‌تر کرده به طوری که کاربرد اصول و
امنیت مالی اقدام به سرمای هگذاری در ایران نم یکنند، خود را از طریق ساز و کارهای تنظیم کننده خودکار مبانی یک نظریه و حتی یک علم خاص برای حل آن‌ها
زیرا نم یتوانند نسبت به آینده پی شبینی درستی مانند گسترش گلبول‌های قرمز در خون جهت مقابله با کفایت نم یکند؛ برای فهم و درک ابر چالش‌های جهانی
داشت هباشند و فعالیت آن‌ها با ریسک توامان م یشود. باید الگوی پیچیده ارتباطات و روابط متقابل مورد توجه
به همین دلیل پیوستن به FATFو تصویب آن یکی از هجوم اختلالات خارجی (میکروب) حفظ کنند.
اقدامات مناسبی بود که مجلس دهم آن را به نام خود از دیگر ویژگ یهای سیست مهای باز اصل ه مپایانی و بررسی قرار گیرد.
ثب تکرد و انتظار م یرود این مصوبه هرچه زودتر حالت است که نشان م یدهد :با وجود متفاوت بودن شرایط این نگرش برخلاف نگرش سنتی که هدف آن،
اجرایی پیدا کند و گروه ویژه اقدام مالی هم هماهنگ اولیه سیست مها ،را‌هح لها و مسیرهای گوناگونی برای تعیین بهترین راه حل و اجرای آنست به راه حل پویا
با ایران حرکت کند .در این صورت تحریم‌های آمریکا رسیدن به وضعیت مطلوب وجود دارد .بنابراین ،در توجه م یکند زیرا را‌هحل و اجرای آن ،شرایط را تغییر
هم تا حدی به حاشیه می‌رود ،به این شرایط که اجزای سیست مهای باز یا نظا مهای اجتماعی با وجود شرایط م یدهد و تغییر شرایط وضعیت ایجاب م یکند که
متفاوت یعنی امکانات و محدودی تهای متفاوت م یتوان را‌هح لهای متناسب و جدیدی گزینش و عملی شود؛
دیگر اقتصاد نیز سامان پیدا کنند. از طریق را‌هح لها و مسیرهای دیگر به وضعیت یا حالت این دو روش را در فرآیند بازخوردهای اطلاعاتی مثبت
و منفی نیز مشاهده م یکنیم.
بازخورد منفی وقتی صورت م یگیرد که بخواهیم
تغییرات صورت گرفته در سیستم را خنثی یا وضعیت
تعادلی سیستم را تنظیم و تثبیت کنیم؛ بازخورد مثبت
