سامانه سیاح (سامانه یکپارچه سازی حساب های مشتریان) یکی از مهم ترین سامانه های نظارتی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است که با هدف افزایش شفافیت مالی، پیشگیری از جرایم مالی و مبارزه با پولشویی راه اندازی شده است. این سامانه با تجمیع و یکپارچه سازی اطلاعات تمام حساب های بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی در بانک ها و موسسات مالی کشور، امکان شناسایی دقیق مالکان حساب ها و رصد جریان های مالی را برای بانک مرکزی فراهم می کند. اهمیت اطلاع از جزئیات این سامانه در آن است که افراد و کسب وکارها با آگاهی از نحوه عملکرد سیاح می توانند از بروز مشکلات احتمالی مانند مسدود شدن حساب ها، مغایرت های هویتی، یا سوءاستفاده مالی جلوگیری کنند.
سهمیه تسهیلات قرضالحسنه ودیعه یا خرید یا ساخت مسکن در سال 1405 به مبلغ 2 هزار و 700 میلیارد تومان به بانک های عامل تجارت، ملت، صادرات و پست بانک ابلاغ شد.
سهمیه تسهیلات قرضالحسنه جهت تأمین جهیزیه کالای ایرانی و لوازم خانگی از سوی بانک مرکزی ابلاغ شد.
با راهاندازی سامانه نظارتی بانک مرکزی، خرید و فروش آنلاین طلا و نقره با کد یکتای معاملاتی انجام میشود.
براساس دستورالعمل فروش ارز، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات به عنوان قوائد مقابله با پولشویی الزامی است.
«دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بهصورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (۱۰۰۰ یورو به ازای هر شخص در ۳۶۵ روز)» به شبکه بانکی ابلاغ شد.
با تصمیم بانک مرکزی،، در سال ۱۴۰۵ سقف استفاده از خدمات کارتهای بانکی افزایش یافته است.
امکان استعلام اطلاعات تجمیع شده چک با هدف اطمینانبخشی به دریافتکنندگان (گیرندگان) چک بابت اعتبار چک و صادرکننده آن، از طریق ابزارهای مختلف فراهم است. بر این اساس دریافتکنندگان چک صیادی از طریق همراه بانک، اینترنت بانک، اپلیکیشن های پرداخت موبایلی و سامانه پیامکی ۴۰۴۰۷۰۱۷۰۱، پس از ثبت چک به نام آنها میتوانند با وارد کردن شناسه/کدملی ذینفع چک و نیز شناسه صیادی مندرج بر روی برگه چک، نسبت به استعلام اطلاعات تجمیع شده چک اقدام کنند.
طبق اعلام بانک مرکزی، امکان دریافت اطلاعات تجمیع شده چک برای دریافت کننده فراهم است.
بخشنامه بانک مرکزی مبنی بر بخشودگی وجه التزام تاخیر تادیه دین تسهیلات گیرندگان خرد تا سقف ۷ میلیارد ریال اجرایی شد.